ネットショップの事業計画書のテンプレートと書き方の見本・実例

ネットショップの事業計画書のテンプレートと書き方の見本・実例
株式会社SoLabo 代表取締役 田原広一
この記事の監修
株式会社SoLabo 代表取締役 / 税理士有資格者
資格の学校TACで財務諸表論の講師を5年行う。税理士事務所勤務を経て、平成23年より個人で融資サポート業務をスタート。
平成27年12月、株式会社SoLabo立ち上げ。
融資支援業務に力を注ぎ、現在では400件以上の融資支援を行っている。

ネットショップを経営するときに必要な、事業計画書の書き方とテンプレートについてご紹介します。
一般的にネットショップは手軽にはじめやすいとされるため、どう経営するかを事業計画書で表現し、理解者を作ることが事業成功の鍵です。

この記事では、ネットショップの事業計画書の書き方について、テンプレートの記入見本と事例とともにご紹介します。

ネットショップ経営に必要な事業計画書とは

ネットショップの事業計画書のテンプレートと書き方の見本・実例

出典:PIXTA

事業計画書が必要になるタイミング

事業計画書とは、今、どんな経営状況で、どのようにビジネスを進めていくかを表現した資料のことです。

事業計画書が必要になるのは、お金を集めるときです。日本政策金融公庫や信用金庫などの金融機関からお金を借りるときや、知人から応援してもらうとき、今の経営状況や今後の計画について、事業計画書を見せながら説明することになるからです。

なお、開業をお考えの方は、お金を集めること以外でも必要な準備があります。並行して準備を進めていきましょう。

ネットショップを開業するための費用や基礎知識を知っておこう!|資金調達ノート

事業計画書で説明する相手に伝えるべきポイント3つ

事業計画書は、読んだだけで経営状況が理解できる報告書としての観点も大切ですが、口頭での説明も一緒に求められるというプレゼンテーション資料の観点で作ることも大切です。

通常、金融機関からの融資を受けるには担当者との面談が、知人に支援してもらうには、支援者への口頭説明がセットです。
説明する相手にあわせた事業計画書作りが大切ですが、共通して伝えるべきポイントがあります。
事業計画書で説明する相手に伝えるべきポイントは3つです。

  1. 勤務時代の実績・強み
  2. 競合他社との差別化ポイント
  3. 事業の収支理解

どのようなケースでも、説明する相手の利益や関心について考えましょう。
例えば、銀行からお金を借りる場合、銀行の関心は「貸したお金がきちんと返ってくるか」にあります。
また、知人に支援してもらうとき、支援者は「事業が順調にいくか」などに関心があるでしょう。

事業計画書で「安定して利益を出すことができ、事業が順調にすすむこと」をアピールするために、根拠として「1.勤務時代の実績・強み、2.競合他社との差別化ポイント、3.事業の収支理解」をわかりやすく伝えることが大切です。

ネットショップの日本政策金融公庫からの融資事例

実際に、ネットショップ事業のためにお金を借りた融資事例をご紹介します。
公的な金融機関の日本政策金融公庫でお金を借りるとき、融資条件や経営状況によっては融資に失敗する可能性もあるため、「同業者がどういう条件で融資を受けることができたのか」を知っておくことは大切です。

1件めは、実績をもとに創業後に融資を成功させた事例です。事例としては一番スタンダードな事例です。
 ネット物販で300万円を借りることが出来た事例 | 融資のことで悩んだら【資金調達ノート】

2件めは、創業前に融資を成功させた事例です。本来ECの実績がない中での融資は、大変厳しいです。今回創業をお考えの方には参考になる事例です。
ネット物販で300万円を借りることができた事例 | 融資のことで悩んだら【資金調達ノート】

3件めは、副業で融資を成功させた事例です。ネットショップは副業から始める方も多いです。
ネット物販で300万円を借りることができた事例 | 融資のことで悩んだら【資金調達ノート】

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事業計画書のテンプレート・入手方法

事業計画書はお金を集める方法によってテンプレートがある場合とない場合があります。
事業計画書を作る前にフォーマットがないか確認しましょう。
ここでは日本政策金融公庫でお金を借りるためのテンプレートをご紹介します。

テンプレートは下のURLからダウンロードすることができます。
各種書式ダウンロード|国民生活事業|日本政策金融公庫

利用する融資制度や金融機関によってテンプレートは変わりますが、事業計画書として求められる要素は似通っています。
事業計画書の共通項として9つあるので、次で書き方のコツとともに見ていきましょう。

ネットショップの事業計画書の書き方の9つのコツと実例

ネットショップの事業計画書のテンプレートと書き方の見本・実例

出典:PIXTA

ネットショップの事業計画書の書き方を9つに分けてコツと実例をご紹介します。事業計画書に必要なのは、次の9つです。

  1. 創業動機:情熱やコンセプトを伝える
  2. 経歴・実績:自身の強み・信頼性を伝える
  3. サービス内容:自社の強み・競合との差別化要素を伝える
  4. 顧客情報・販売戦略:売上があがることを伝える
  5. 競合・市場の状況:競合との差別化要素・自社の優位性を伝える
  6. 取引先情報:安定して仕入ができることを伝える
  7. 従業員情報:安定した運営ができることを伝える
  8. 事業に必要な資金額:金額の根拠・資金繰りの計画を伝える
  9. 収支計画:短期・長期の事業計画を伝える

それぞれ解説します。

①創業動機:情熱やコンセプトを伝える

創業動機を書くコツは「どれだけ前からコツコツと準備していたか」「どのコンセプトのお店にしたいか」を書き、情熱やコンセプトを伝えることです。
特にネットショップの場合、実績のない創業融資は大変厳しいです。そのため少しでも自分の経験で活かせるところがあればアピールしていきましょう。例えば、次の文章です。

これまでブランドや貴金属を買取して販売する会社で9年勤めてきました。店長やエリアマネージャーを経験する中で、ロングテールで売れる商品と、短期的に季節性や流行で売れる商品を見分けながら仕入・販売するスキルが培われました。かねてから独立を考えており、仕入先も定まったため、今回創業を決意しました。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「1創業の動機」でも創業動機を記入する欄があります。具体的に「何年前から」「どの準備をしていたか」を記入しましょう。

既に開業されている方も、創業動機を伝えることで、ストーリーとしてこれまでの事業の流れを伝えることができます。

②経歴・実績:自身の強み・信頼性を伝える

経歴・実績を書くコツは経験の「年数」と「内容」、「実績」を具体的に記入し、自身の強み・信頼性をアピールすることです。
例えば、次のように表現します。

◯年◯月〇〇高校卒業
◯年◯月「〇〇(ブランド小売店)」に入社(2年)四半期トップセールスとして表彰
◯年◯月「〇〇買取店」に入社(9年)店長、エリアマネージャーを経験。仕入・販売の両方を経験。
◯年◯月独立して「〇〇」を創業予定

既に開業されている方も「どんな経歴があるか」を記入することで実力を示しやすいです。
また、事業計画書とは別に資格の証明書や、社内での表彰状などがあれば合わせて準備することで実績をアピールできます。

ネットショップで必要な許認可の取得状況・予定を忘れずに書こう

ネットショップはケースによっては、許認可がないと営業できません。創業はもちろんのこと、取り扱う商品が変わる場合、許認可の申請が必要になる可能性があります。

基本的に中古品を取り扱う場合は古物商許可が必要です。メーカーからの直接仕入れ以外は、新品に限定した取り扱いの予定でも、取得しておいたほうが安全です。EC販売では「新品」と書いてあって仕入れたのに、実は「中古品」の扱いだったというケースもあるからです。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「2 経営者の略歴」でも経歴を記入する欄があります。他のテンプレートも、経営者自身の強み・信頼性を表現すべき欄がほぼ確実にあるので、アピールにつながるようにしっかり記入しましょう。

③サービス内容:自社の強みを伝える

サービス内容を書くコツは「わかりやすく具体的に」サービスの内容を伝え、自社の強みをアピールすることです。
例えば、次の文章です。

取扱商品はブランド品で、主に洋服や鞄を販売します。新品のブランド品を仕入れてAmazonなどの通販サイトで販売します。勤務していたときのつながりで、安く仕入れられる提携先があるため、商品もほかより低価格で提供できる強みがあります。他にも中古ブランド品を仕入れ、修理して販売する計画も進めています。

また、事業計画書とは別に、ECサイトや取扱商品の画像と一覧など強みの根拠になる見せられるものがあれば、すぐに見せられるようにしておきましょう。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「3 取扱商品・サービス」にも記入する欄があります。他のテンプレートも、自社の強みを表現する欄は必ずあるので、しっかり記入しましょう。

④顧客情報・販売戦略:売上があがることを伝える

顧客情報・販売戦略を書くコツは「なぜ売上がたつか」の理由・根拠を記入することです。
すでに引き合いがある場合は、どれくらいのニーズがあるのかも「具体的」に記入しましょう。
例えば、次の文章です。

主な顧客はハイブランドが好きな女性です。新品を購入いただく方には流行に敏感な方が多いため、デザイナーや素材情報、海外での話題性などのトレンド情報を発信して集客し、新品ブランドへの購買行動につなげています。中古品を購入いただく方には修理の技術・やり方やお手入れ方法の情報を発信して集客し、修理の手間と中古品のメーカー小売希望価格を提示して、よりお得感を訴求していく計画です。

「顧客からどのように案件を獲得できるか」、「既にお客さまがどれくらいついているか」など、より具体的に売上がたつ理由を記入しましょう。

半年でも販売実績がある場合、月次の売上や仕入れの分かる資料を提出しましょう。さらに今後仕入れる商品や、販売想定額がまとまった資料もあるとさらによいでしょう。

ネットショップは数多くある中から顧客に知ってもらい、選んでもらう必要があります。販売戦略として顧客の認知度を上げる方法を知りたい方は次の記事も参考にしてみてください。

人気のECサイトを作るコツとは | 融資のことで悩んだら【資金調達ノート】

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「3 取扱商品・サービス」にも記入する欄があります。他のテンプレートも、売上根拠を表現する欄は必ずあるので、しっかり記入しましょう。

⑤競合・市場の状況:競合との差別化要素・自社の優位性を伝える

競合・市場の状況を書くコツは「他社よりもよい」理由、競合との差別化要素・自社の優位性をアピールすることです。
例えば、次の文章です。

安定して低価格で商品を調達できる仕入れ先、競合よりも低価格での提供、お客様のニーズをくんだ情報を使っての集客で、優位にあります。
市場も追い風です。インターネットでの物販の動きはコロナ禍の前よりも盛んになり、利用者が増えた分、市場は拡大しています。外出自粛によって店舗を持っていた競合も同じようにネットショップに参入していますが、すでに新品の集客から購買までの流れを作って、先行している強みは揺らいでいません。オンラインイベント・キャンペーンを定期的にひらくことで、さらに顧客との接点を増やしていく計画です。
また、計画を進めている、修理しての中古ブランド品販売も、競合にはない強みです。

コロナ時の市場の変化に合わせて非対面での販売促進戦略を考えていくことが必要です。
非対面型ビジネスモデルに興味のある方は次の記事もご覧ください。

ネットショップの事業計画書のテンプレートと書き方の見本・実例

非対面型ビジネスモデルとは?コロナ禍によるピンチを乗り越えるための事例集

2021.04.15

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「3 取扱商品・サービス」にも記入する欄があります。他のテンプレートも、競合との差別化要素・自社の優位性を表現する欄は必ずあるので、しっかり記入しましょう。

⑥取引先情報:安定して仕入ができることを伝える

取引先情報を書くコツは「安定して仕入ができること」を伝えることです。
例えば、次の文章です。

取引先一般個人月末〆翌月回収
仕入先株式会社〇〇月末〆翌々月回収
外注先

ネットショップでは、顧客はクレジットカードなどでの支払いが多く、すぐには回収できないものと考えた方がいいでしょう。一方で、仕入先への支払いがあるので、顧客からの回収より遅くできれば、資金繰りは楽になるので、仕入先に交渉してみましょう。

また、コロナの関係で急に仕入ができなくなる可能性もあるため、海外からの輸入商品がある場合のリスク対策もあわせて伝えられるようにしておきましょう。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「4 取引先・取引関係情報等」にも記入する欄があります。他のテンプレートでも、記入欄はあるため安定的な仕入ができることをアピールしましょう。

⑦従業員情報:安定した運営ができること体制を伝える

取引先情報を書くコツは「安定した運営ができる体制」を伝えることです。例えば、次の文章です。

名前経験雇用形態
Aさんデザイナー(ECページでの経験あり)アルバイト雇用

ネットショップを1人で経営する場合、記入なしで大丈夫です。商品の販売量が多い場合はアルバイトをやとったり、一部業務を外注したりすることを考えた方がいいでしょう。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「5 従業員」にも記入する欄があります。他のテンプレートでも、従業員情報で運営の安定感をアピールしましょう。

⑧事業に必要な資金額:金額の根拠・資金繰りの計画を伝える

事業に必要な資金額を書くコツは「何に使用するか」を明確に記入し、事業に必要な資金額を伝えることです。
例えば、次のように表現します。

必要な資金見積先金額(万円)
設備資金HP作成費

パソコン購入費

什器備品費

〇〇メディア

〇〇電機

〇〇工務店

85万円

22万円

44万円

運転資金仕入費(3ヶ月分)

人件費*(3ヶ月分)

地代家賃(3ヶ月分)

広告宣伝費(3ヶ月分)

通信費(3ヶ月分)

消耗品費(3ヶ月分)

荷造運賃(3ヶ月分)

180万円

15万円

6万円

15万円

9万円

9万円

15万円

合計400万円

* 個人事業主の場合は、経営者自身の給与は人件費として計上しません。そのためアルバイト(3~4時間、週2勤務)1名分で計上しています。

必要な資金は、設備資金で151万円、運転資金で249万円の合計400万円です。
設備資金とは、事業に必要なホームページ作成や、パソコン・機材などの設備の購入のための費用です。融資で資金を集める場合、予め見積もりを取り、根拠を提示する必要があります。
運転資金とは、事業を運営するために必要な費用で、一般的に必要な資金として3ヶ月単位で扱います。

事業に必要な資金が明確になったら、次はどこからどのように調達するか明確にします。例えば、次のように表現します。

調達の方法金額(万円)
自己資金100万円
金融機関からの借入300万円
親族、友人等からの借入0円
合計400万円

自己資金とは、自分でコツコツ貯めたお金です。
特に、ネットショップの場合は自己資金が多いことが評価されるケースが多いです。ネットショップは事業をはじめやすいため、自己資金の金額に事業への本気度を見られるケースが多いのです。まずは自己資金と、副業からでもいいので、販売実績をつくりましょう。
自己資金の貯め方について詳しく知りたい方は次の記事をご覧ください。

金融機関からの借入とは、日本政策金融公庫や信用金庫をはじめとする金融機関から借入して集める予定のお金です。
ポイントは、「事業に必要な資金額」と「調達する額」が同額になっていることです。
今回の場合は必要な額と調達する額が合計400万円で同額です。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「7 必要な資金と調達方法」にも記入する欄があります。他のテンプレートも、記入欄は必ずあるので、しっかり金額の根拠・資金繰りの計画を表現しましょう。

⑨収支計画:短期・長期の事業計画を伝える

収支計画を書くコツは「短期・長期の見通し」を伝えることです。

既に開業している場合は、現在の経営実績が分かる試算表や確定申告書・決算書を提出します。加えてこれからの計画として、融資を受けてどのように売上が上がったり、経費が削減できたりするのか、具体的な収支計画を伝えましょう。

創業の場合、収支計画を書くコツは「利益をきちんと出せる収支計画」を記入することです。
まずは短期的な収支計画で説明します。今回は1ヶ月で計算をしました。

①    売上高110万円
②    仕入費(原価)60万円
③    経費(ア~エの合計)26万円
ア)人件費*15万円
イ)家賃*22万円
ウ)支払利息1万円
エ)その他(水道光熱費、消耗品費、広告宣伝費、通信費、支払手数料など)18万円
④    利益(①―②―③)24万円

*1 個人事業主の場合は、経営者自身の給与は人件費として計上しません。そのためアルバイト1名分で計上しています。
*2自宅兼事務所の想定のため家賃は2万円で計算しています。(自宅兼事務所の場合、家賃の全額を計上出来ない場合があります。)

売上は、数字に根拠をもって手堅く考えることが大切です。
例えば、今まで半年間の売上平均が、120万円だったとします。平均単価10万の商品が12コ売れている計算です。
創業の場合は、不測の事態に陥りがちです。手堅く考えたほうがよいため、今回は平均単価10万の商品が11コ売れていると計算しました。今回は次のように計算しました。

【1ヶ月間の売上】
平均単価10万×11コ=110万

見込みが甘いと失敗するリスクがあがるため手堅く考えていきましょう。ネットショップの経営について備えたい方は次の記事も御覧ください。
ネットショップ経営で失敗した事例とは???|資金調達ノート

売上から仕入費と経費を引くと利益が出ます。個人事業主の場合は自分の生活費は経費に含まれないため、生活と返済(元本)ができるだけの利益を出せるかを見られます。法人の場合は経営者の人件費も経費に含まれるため、利益から返済ができるかを見られます。

このように1ヶ月という短期的な収支計画を説明することで、どれくらいの売上でどれくらいの利益が出るか分かるため、経営のイメージが具体的になります。

あわせて、長期的な収支計画を説明することで、見通しが立ちやすくなります。長期的な収支計画は3カ年分を作成するとよいでしょう。
今回は省略して1年分で作成しました。2,3年目は徐々に売上が伸びる想定で作成してみてください。

長期的な収支計画の例  (万円)
123456789101112合計
①    売上高1101101101101101101501501501501501501560
②    仕入費(原価)606060606060757575757575810
③    経費(ア~コの合計)262626262626282828282828324
ア)人件費55555555555560
イ)家賃22222222222224
ウ)支払利息11111111111112
エ)水道光熱費0000000000000
オ)消耗品費33333333333336
カ)広告宣伝費55555555555560
キ)通信費33333333333336
ク)荷造運賃55555577777772
ケ)旅費交通費11111111111112
コ)接待交際費11111111111112
④    利益(①―②―③)242424242424474747474747426

3カ年の長期で見ることで、広告費の運用や従業員の雇用増加など長い目で計画することができます。

日本政策金融公庫で開業のときに使うテンプレート「創業計画書」の「8 事業の見通し(月平均)」にも記入する欄があります。他のテンプレートも、記入欄は必ずあるので、短期・長期の事業計画をアピールしましょう。記入欄だけで表現が難しい場合は、別紙の資料を作りましょう。

まとめ

ここまで、ネットショップの事業計画書の書き方の9つのコツを中心に解説しました。事業計画書は創業したり事業拡大したりする「お金を集める」タイミングで必要です。金銭の支援をしてくれる相手にあわせて説明できるよう、事業計画書を作成しましょう。

慣れない作業は時間がかかってしまったり、最初はうまく説明ができなかったりすることもあります。本業に専念して事業計画書は専門家に依頼するのも一つの手です。株式会社SoLabo(ソラボ)は融資を始めとした経営のサポートをしています。お気軽にご相談ください。

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