カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方を解説

カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方を解説
株式会社SoLabo 代表取締役 田原広一
この記事の監修
株式会社SoLabo 代表取締役 / 税理士有資格者
お客様の融資支援実績は、累計4,500件以上(2021年7月末現在)
自身も株式会社SoLaboで創業6年目までに3億円以上の融資を受けることに成功。

カフェで開業予定の人の中には、日本政策金融公庫の創業融資に申請することを検討している人もいますよね。

当記事では、カフェの創業計画書の記入例と書き方を解説します。カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方が知りたい人は参考にしてみてください。

なお、日本政策金融公庫の創業融資を利用する人は、まずは日本政策金融公庫の公式サイトから「創業計画書」のテンプレート(Excelファイル)をダウンロードしましょう。

カフェ向けの創業計画書はお店の強みを伝えることがポイント

カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方を解説

引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

カフェ向けの創業計画書は、お店の強みやコンセプトを伝えることがポイントです。開業するお店の強みやコンセプトが担当者に伝わらないと、融資を受けられない傾向があるからです。

カフェの創業計画書を作成する人は、①~⑧までの項目を通して、経験に基づく収益性があることを伝えていくことになります。

【創業計画書の項目】
項目概要
①創業の動機創業の目的や動機を記載
②経営者の略歴等勤務先や業務内容、役職や経験を記載
③取扱商品・サービス商品やターゲット、競合や市場を記載
④取引先・取引関係等販売先や仕入先、外注先を記載
⑤従業員雇用予定の従業員人数を記載
⑥お借入の状況既存の借入状況を記載
⑦必要な資金と調達方法資金の調達方法と利用用途を記載
⑧事業の見通し(月平均)売上高や経費、利益を記載

一口にカフェと言っても、高単価や低単価、食事の提供をするかどうかなど、お店の強みやコンセプトは様々です。創業計画書を作成する人は、これから紹介する各項目の記入例を参考に、お店の強みやコンセプトの伝え方を考えていきましょう。

なお、日本政策金融公庫の公式サイトにも「創業計画書記入例(PDF)」はあるものの、記入例には大まかな内容しか書いていません。実際にカフェの創業計画書を作成するときは、お店や事業者の状況に合わせて、詳細な創業計画書を作成する必要があります。

「①創業の動機」は計画性を伝えるところ

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引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「①創業の動機」は、事業をはじめるための計画性を伝えるところです。何の準備もなく「創業のために融資を受けたいです」と言っても、カフェの開業希望者は融資を受けられません。

カフェ向けの創業計画書の「①創業の動機」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

 【①創業の動機の記入例】
これまでカフェをはじめとする飲食業界で9年勤めてきました。かねてから、自分のお店を持ちたいと考えて経験を積んできました。前職では、店長経験や新規店舗の立ち上げに携わることで、接客だけでなく経営面のスキルも身につけてきました。この度、理想の物件がみつかったため、創業を決意いたしました。

記入例では、業界の経験年数や経営の経験から、開業準備をしてきたことが分かります。「①創業の動機」を作成する人は、カフェの開業のために準備してきた内容を記入しましょう

記入する前に経験や開業準備について振り返る

カフェ向けの「①創業の動機」を作成する際、記入する前に経験や開業準備について振り返ると、創業の動機を書くヒントになります。改めて経験やスキルについて整理することは、自分の強みに気づくことにつながるからです

経験や開業準備について振り返るときの視点として挙げられるのは、次の項目です。

【経験や開業準備について振り返るときの視点】

  • 業界の経験年数
  • 接客やキッチンなどのメイン業務に必要な業務経験
  • マネジメントや数字管理などの経営に必要な業務経験
  • 資格や許認可などの取得状況
  • 自己資金や取引契約などの開業準備

たとえば、「マネジメントや数字管理などの経営に必要な業務経験」は、店長経験や新店舗の立ち上げ経験などの業務経験が考えられます。

「①創業の動機」を作成する人は、カフェでの経験や開業準備について、事前に振り返ってみましょう。

「②経営者の略歴等」は経験や実績を伝えるところ

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引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「②経営者の略歴等」は、経験や実績を伝えるところです。「②経営者の略歴等」では、「いつ」の経験や実績なのかについて具体的に記載していきます。

カフェ向けの創業計画書の「②経営者の略歴等」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【②経営者の略歴等の記入例】
年月内容
平成◯年△月□□大学 卒業(調理師免許取得
平成◯年△月(株)〇〇 入社 店長として従事6年
平成◯年△月〇〇グループ(株) 入社 新規店舗の立ち上げ3年
平成◯年△月〇〇グループ 〇〇地区売上トップ賞 受賞
平成◯年△月個人事業主として 開業予定

記入例では、業務経験や受賞歴などから「専門スキル」や「経営に活かせるスキル」があると分かります。「②経営者の略歴等」を作成する人は、事業者の強みとして経験をアピールしていきましょう。

食品衛生責任者や防火管理者などの資格や許認可がある人は忘れずに記入する

食品衛生責任者や防火管理者などの資格や許認可がある人は、忘れずに「取得資格」に記入していきます。資格や許認可を得ようと準備していることも評価につながる可能性があるためです。

たとえば、カフェで役立つ資格にはカフェ技能士、Qグレーダー、食品衛生責任者、防火管理者、調理師などがあります。また、簿記やITパスポートなど、カフェに関係がないような資格でも「経営に関連する」と判断される場合もあります。

カフェで創業計画書を作成する人は、持っている資格や許認可について全て記載しましょう。

「③取扱商品・サービス」はお店のコンセプトを伝えるところ

カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方を解説

引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「③取扱商品・サービス」は、事業の特徴や強みの根拠を伝えるところです。「取扱いサービス」「ターゲット」などから、どのような形態で事業を実施するのかを伝えることができます。

「③取扱商品・サービス」では、次の項目を通して事業の特徴や強みの根拠を伝えます。

【③取扱商品・サービスの項目の記入例】
項目ポイント
取扱商品・サービスの内容食事、飲み物、テイクアウトなど販売するサービスを分けて記載
セールスポイントメニュー内容や、こだわりのポイントを記載
販売ターゲット・販売戦略ターゲットの属性やターゲットに合わせた販促方法を記載
競合・市場など企業を取り巻く状況立地や交通量、他店の価格帯や営業時間などを記載

「③取扱商品・サービス」を作成する人は、一つひとつの項目として部分的に考えるのではなく、全体を通してお店の強みやコンセプトが伝わるよう意識して記入してみましょう。

「取扱商品・サービスの内容」はサービスの構成比を伝えるところ

「取扱商品・サービスの内容」は、サービスの構成比を伝えるところです。ネイルサロンを開業したい人は、サービスと売上シェアから事業の全体像を融資担当者に伝えることができます

カフェ向けの創業計画書の「取扱商品・サービスの内容」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【取扱商品・サービスの内容の記入例】
取扱商品・サービスの内容①イートイン    (売上シェア 60%)
②テイクアウト   (売上シェア 40%)
③         (売上シェア  %)

記入例では、「イートイン」「テイクアウト」のサービスがあり、テイクアウトよりもイートインに比重をおいていることが分かります。

他にも、お店で提供するサービスには、デリバリーやコーヒーの粉やマグカップなどの物販も挙げられます。「取扱商品・サービスの内容」を作成する人は、お店の商品やサービスにあわせて記入しましょう。

「セールスポイント」は商品・サービスの詳細を伝えるところ

「セールスポイント」は、商品・サービスの詳細を伝えるところです。セールスポイントでは、「とくにお店の強みとして強調したいこと」を記入します。

カフェ向けの創業計画書の「セールスポイント」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【セールスポイントの記入例】
セールスポイント家族で過ごしやすくするために、ゆったりとした間隔でテーブルを配置します。地産地消のコンセプトを訴求し、地元で取れたフードを中心に提供する予定です。テイクアウト需要の獲得や、持ち帰りやギフト需要を見込んでいます。

「販売ターゲット・販売戦略」は、誰にどうやって販売するかを伝えるところです。「販売ターゲット・販売戦略」では、お客様にお店を認知してもらう方法や、リピーターの獲得方法などを記入します。

カフェ向けの創業計画書の「販売ターゲット・販売戦略」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

「販売ターゲット・販売戦略」は誰にどうやって販売するかを伝えるところ

「販売ターゲット・販売戦略」は、誰にどうやって販売するかを伝えるところです。「販売ターゲット・販売戦略」では、お客様にお店を認知してもらう方法や、リピーターの獲得方法などを記入します。

カフェ向けの創業計画書の「販売ターゲット・販売戦略」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【販売ターゲット・販売戦略の記入例】
販売ターゲット・販売戦略主な顧客は、地元に住む家族層です。小さいお子様がきても大丈夫なテーブル配置をします。また、地域の食べ物を利用することで、食育についても自然と考えられるようなカフェにします。ママ友間の口コミやGoogle Mapで新規顧客を獲得していく予定です。

記入例では、家族層をターゲットにして、ママ友同士の口コミで新規を獲得する販売戦略を立てていることが分かります。

販売ターゲット・販売戦略を考えるときは、他にも、SNSやポスティング、キュレーションメディアの活用など、ターゲットにあわせて販売戦略を記入しましょう。

「競合・市場など企業を取り巻く状況」はなぜ選ばれるかを伝えるところ

「競合・市場など企業を取り巻く状況」は、なぜ選ばれるかを伝えるところです。「競合・市場など企業を取り巻く状況」では、他の飲食店との差別化ポイントや、地域特性などを記入します。

カフェ向けの創業計画書の「競合・市場など企業を取り巻く状況」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【競合・市場など企業を取り巻く状況の記入例】
競合・市場など企業を取り巻く状況店舗は住宅街の近隣にあります。周辺には喫茶店はあるものの、小さな子供が入りやすい店舗はありません。そのため、家族層の集客が見込めます。自家用車の保有率が高い為、商圏は広く、中距離で離れているママ友同士でも誘い合ってお茶を楽しめる立地です。1回あたりの来客数増加を狙っています。

記入例では、ターゲットにあった店舗運営で差別化していくことが分かります。

「競合・市場など企業を取り巻く状況」を考えるときは、他にも営業時間や価格など、差別化できるポイントを記入しましょう。

また、見込み客の量は、交通量調査から考えることができます。興味のある人は、「なぜ創業融資の書類に交通量調査を添付すると受かりやすいのか?」 を参考にしてみてください。

「④取引先・取引関係等」は販売先や仕入先を伝えるところ

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引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「④取引先・取引関係等」は、販売先や仕入先を伝えるところです。「④取引先・取引関係等」では、安定して鮮度のよい商品や、低価格の商品を安定的に仕入れられる取引先を確保していることをアピールします。

カフェ向けの創業計画書の「④取引先・取引関係等」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【④取引先・取引関係等の記入例】
取引先名(所在地)シェア掛取引の割合回収・支払の条件
販売先一般個人(現金)0%日〆 即日回収
一般個人(クレジット)100%日〆  日回収
仕入先株式会社△△
(□県◯市)
60%100%末日〆翌末日支払
株式会社××
(□県◯市)
40%即日〆 即日支払
外注先日〆  日支払
日〆  日支払
人件費の支払 末日〆   翌25日支払い

記入例では、「株式会社△△」と「株式会社××」の2社が仕入先として確保できていることが分かります。

なお、個人のお客様を対象としている場合は、販売先に「一般個人」と記入しましょう。

「⑤従業員」は運営体制を伝えるところ

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引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「⑤従業員」は、運営体制を伝えるところです。事業者は、従業員数を記入する前に、事業を運営するのに何人必要か予め想定しておく必要があります。従業員数は採用費や人件費とも結びつくため、事業者は収益との兼ね合いも考えながら事業計画を立てなければならないからです。

カフェ向けの創業計画書の「⑤従業員」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【⑤従業員の記入例】
常勤役員の人数0人従業員数2人うち家族従業員  1人
うちパート従業員 1人

記入例では、パート従業員を1人と、家族を1人雇う予定でいることが分かります。

「⑤従業員」を作成する人は、事業を運営するために必要な人数を想定して記載しましょう。

「⑥お借入の状況」は既存借入を伝えるところ

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引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「⑥お借入の状況」は、既存借入を伝えるところです。融資担当者は既存借入から返済の負担を確認します

カフェ向けの創業計画書の「⑥お借入の状況」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【⑥お借入の状況の記入例】
お借入先名お使いみちお借入残高年間返済額
〇〇銀行□事業✓住宅□車□教育□カード□その他1,400万円48万円
〇〇カーローン□事業□住宅✓車□教育□カード□その他120万円6万円
□事業□住宅□車□教育□カード□その他万円万円

記入例では、住宅と車のローンがあり、年間の返済総額は48+6万円で54万円、平均で月に4.5万円を返済していることが分かります。

なお、消費者金融などから借入がある場合、日本政策金融公庫の担当者から借り換えを懸念されるときもあります。日本政策金融公庫では、借り換え目的の融資はできないことを認識しておきましょう。

事業に関わらない自動車ローンや住宅ローンについても書く

「⑥お借入の状況」では、事業に関わらない自動車ローンや住宅ローンについても書きます。とくに、個人事業主の場合は、事業収入から生活費と融資の返済費を捻出するため、個人的な借入についても知らせておかなければなりません。

【事業に関わらない借入の一例】

  • 住宅ローン
  • 自動車ローン
  • カードローン
  • 学資(教育)ローン
  • ブライダルローン

たとえば、自動車を購入する際に自動車ローンを組んでいる人は、自動車ローンの総額を「お借入残高」に、1年間の返済金額の総額を「年間返済額」に記入します。

また、借入がある場合は、返済予定表の用意も必要です。借入がある人は、トータルで月にどれくらいの返済をしているか確認しておきましょう。

「⑦必要な資金と調達方法」は借入希望額と資金用途を伝えるところ

カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方を解説

引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「⑦必要な資金と調達方法」は借入希望額と資金用途を伝えるところです。融資を受けるには、どのようにお金を準備して、何にお金使うか、説明する必要があります。

カフェ向けの創業計画書の「⑦事業の見通し(月平均)」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【⑦事業の見通し(月平均)の記入例】
必要な資金見積先金額調達の方法金額
設備資金内装費
什器備品
HP作成
物件取得費
〇〇株式会社
〇〇株式会社
〇〇株式会社
〇〇株式会社
660万円
500
50
50
60
自己資金230万円
親、兄弟、知人、友人等からの借入万円
日本政策金融公庫からの借入600万円
運転資金(内訳)
人件費(3ヶ月)
家賃(3ヶ月)
消耗品費など(3ヶ月)
備品
170万円
30
30
90
20
他の金融機関からの借入万円
合計400万円合計830万円

記入例では、必要な資金の合計額と調達方法の合計額が830万円で揃っていることが分かります。必要な資金と調達方法する資金がズレている場合は、「調達の方法」と「必要な資金」の詳細を見直しましょう

設備にかかる費用は「設備資金」に記入する

設備にかかる費用は、「設備資金」に記入します。事業をするために購入が必要な設備は、全て記入します。

設備資金には、次のようなものが入ります。

【設備資金の一例】

  • 物件の保証金
  • 物件の内装費
  • 厨房の調理機器
  • ホームページ作成費
  • 冷暖房設備
  • 看板
  • レジ
  • 机・椅子

あらかじめ、必要なものをリストアップし、必要な設備にいくらかかるのか計算しておきましょう。

なお、設備資金にはすべて見積書が必要です。見積書は、購入先に依頼して作成してもらえます。

運営にかかる費用は「運転資金」に記入する

事業の運営にかかる費用は、「運転資金」に記入します。中小機構の運営するJ-Net21にも記載がありますが、運転資金は2~3ヶ月分を目安に借入を検討しましょう

運転資金には、次のようなものが入ります。

【運転資金の一例】
項目主な用途
人件費従業員の給与や賞与など
家賃店舗の家賃や駐車場の料金など
支払利息借入金の利息
広告費口コミサイトへの登録料やSNSでの宣伝費用など
備品費箸やおしぼり、トイレットペーパーなど
水道光熱費水道代、電気代、ガス代など
通信費インターネットなどの通信料

カフェを開業する人は、事業を運営する上でかかる費用を洗い出して、1ヶ月あたりどれくらい必要かを確認しましょう。

「⑧事業の見通し(月平均)」は収益性を伝えるところ

カフェ向けの創業計画書の記入例と書き方を解説

引用元:日本政策金融公庫の公式サイト「https://www.jfc.go.jp/n/service/pdf/kaigyou00_190507b.pdf」

「⑧事業の見通し(月平均)」は、収益性を伝えるところです。融資担当者は、事業の収益や、収益から返済ができるかを確認します。「⑧事業の見通し(月平均)」では、売上の根拠を明らかにして、事業計画を伝える必要があります

カフェ向けの創業計画書の「⑧事業の見通し(月平均)」を作成する人は、次の記入例を参考にしてみてください。

【⑧事業の見通し(月平均)の記入例】
創業当初軌道に乗った後売上高
売上高①75万円95万円【創業当初】売上:745,800円
・平日:@800円×18席×1.5回転×18日=388,800円
・休日:@1,000円×18席×2回転×8日=288,000円
・平日(テイクアウト):@500×5点×18日=45,000円
・休日(テイクアウト):@500×6点×8日=24,000円
原価:30%、人件費:10万円、家賃:10万円、
その他:広告宣伝費3万円、通信費1万円など
【軌道に乗った後】売上:947,200円
・平日:@800円×18席×2回転×18日=518,400円
・休日:@1,000円×18席×2.2回転×8日=316,800円
・平日(テイクアウト):@500×8点×18日=72,000円
・休日(テイクアウト):@500×10点×8日=40,000円
原価:30%、人件費:10万円、家賃:10万円、
その他:広告宣伝費3万円、通信費1万円など
売上原価②22万円28万円
経費人件費10万円10万円
家賃10万円10万円
支払利息1万円1万円
その他11万円14万円
合計③32万円14万円
利益①-②-③21万円32万円

記入例では、創業当初、売上101万円に対して、原価10万円と経費54万円がかかるため、37万円の利益になることが分かります。個人事業主の場合は、利益から生活費や借入金の返済費を工面できるかどうかを確認しましょう。

なお、法人の場合は、人件費に自分の給与が入ります。法人は、利益から借入金の返済ができるかの確認が必要です。

売上の根拠が分かるように計算式を記入する

カフェ向けの創業計画書の「⑧事業の見通し(月平均)」では、売上の根拠が分かるように計算式を記入します。売上の根拠が曖昧だと、事業計画が不十分だとみなされる傾向があります。そのため、「⑧事業の見通し(月平均)」を記入するときは、計算式を使って、どのように売上を算出しているかを説明する必要があります。

カフェの売上は「客単価席数営業日数回転率」から計算できます。

【カフェにおける売上計算方法の一例】

  • 客単価:1,000円
  • 席数:18席
  • 営業日数:8日
  • 回転率:2.2回転
  • 売上:1,000円×18席×8日×2.2回転=316,800円

また、売上の根拠を記入する人は、「休日や平日などの曜日」で分けて計算するとより具体的に売上を記入できます。

【曜日ごとの売上の記入例】
平日:@800円×18席×1.5回転×18日=388,800円
休日:@1,000円×18席×2回転×8日=288,000円

「⑧事業の見通し(月平均)」を作成する人は、事業実態にあわせて売上の根拠が分かるように計算式を記入しましょう。

まとめ

カフェ向けの創業計画書は、経験に基づく収益性を伝えることがポイントです。カフェ向けの創業計画書を作成する人は、①~⑧の項目全体を通して、カフェを運営するための専門スキルや人脈があることを伝えられるよう意識してみましょう。

なお、創業計画書の作成に不安がある人は、当社株式会社SoLabo(ソラボ)にご相談ください。4,500件以上の資金調達を支援してきたノウハウをもとに、資料作成や面談対策など、一連の流れをサポートいたします。

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